近日，我市连续有师生被骗，做好反诈宣传工作十分必要。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式诈骗公私财物的行为。现将电信网络诈骗打防形势及防范建议提示如下：

一、电信网络诈骗发案形势

当前，在信息网络快速发展等大背景下，传统犯罪加快向网上蔓延变异，电信网络诈骗等新型违法犯罪成为主流犯罪形态，呈现发展势头猛、现实危害大、打击治理难的特点。近年来，电信网络诈骗在世界各国快速发展，已成为全球性的打击治理难题。

近年来，我国电信网络诈骗犯罪案件也呈现多发高发态势，虽然近年来发案有所遏制，但这是在严打严防严控态势下取得的，案件总量仍高位运行，诱发和滋生电信网络诈骗犯罪的因素短期内难以根本改变，一旦有所松懈，犯罪形势就有可能急剧反弹。

电信诈骗犯罪已侵入全国31个省区市和新疆生产建设兵团，无一幸免。通信网络诈骗犯罪形势，严重威胁社会稳定国家安全，成为群众反映强烈的突出问题。

二、电信网络诈骗高发原因及现状

（一）一地与发案、损失数密切相关的关键因素

1.人口总量特别是外来人口总量。

2.活跃网民（网上交流、交友、购物、炒股、理财）数量。

3.人均可支配收入。

（二）电信网络诈骗案件高发的社会性因素

1.各类金融创新导致风险管控能力削弱。

2.网上各类活动越来越频繁，导致虚拟社会与现实社会的界限越来越模糊。

3.各类通讯、网络新技术，导致一些通讯、互联网操作的可验证、可溯源性差。

4.还有相当部分人诚信意识缺失、法律意识淡漠。

5.广大群众对诈骗的警惕意识还不够高、风险意识不够强。

（三）通信网络诈骗的现状

1.诈骗团伙高度公司化、集团化。特点：明确的组织分工；森严、正规的企业化管理制度；明确的奖惩、晋升机制；反侦察经验十足。

2.高科技等新型诈骗逐步兴起。伪基站群发短信；复制银行卡；手机木马；钓鱼网站链接；VOIP、GOIP…（隐蔽性越来越强）。

3.倒卖手机卡、银行账户、个人信息等黑灰产业为通讯网络诈骗助纣为虐。公民个人信息四件套：“银行卡，身份证，手机号卡，网银U盾”。

4.专业洗钱公司为诈骗团伙服务。洗钱服务分成比例极高，转账智能、科技化，利用脚本操控式转账分分钟转账千百万元。赌场换币、拍卖珠宝、古玩字画、豪宅等，也会被用来洗诈骗赃款。

三、当前的工作及防骗形势

2015年6月，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议成立。2015年12月28日，苏州市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议成立。

（一）目前普通公民防骗的难点

1.从心理学角度看，电信网络诈骗是对人性趋利避害心理的负面应用行为。从人性的弱点出发、从本能的欲望入手，购买公民信息、紧跟社会热点、翻新诈骗剧本，量体裁衣、步步设套，人们很难逃开为“你”而设的骗局。

2.从总体上看，导致电诈案件高发的社会性因素仍将长期存在，打击治理防范电诈工作将是持久战。

3.对普通市民来说，因为诈骗犯罪是唯一需要受害人高度配合的犯罪，加强自我防范意识是降低被骗风险的最重要的一个方面。

4.加强自我防范意识，最重要的是要有风险意识，分清虚拟社会与现实社会，分清虚拟画像与真实身份，不能不加辨别、混淆。

5.对电话、短信、网络自称某种身份的人，要多途径甄别，不能轻易相信对方自称身份。

（二）新型诈骗手段

1.网上的高富帅、白富美人设，可网购图片、视频用来发朋友圈，强化认知。

2.PS软件和技术很强大，可以以假乱真，汇款单、身份证明等都可以PS。

3.改号软件、短信随意标注，如【医保局】。

四、常见诈骗类型及防范

（一）常见诈骗手段介绍

1.冒充公检法诈骗（历久弥新的诈骗手法）

（1）特点。历史悠久、金额巨大、手段翻新。

（2）作案过程。信息泄露——通讯管理局、社保局、银行找上门称名下银行卡、社保卡、手机卡存在异常——骗取信任后转接至公检法机关——恐吓涉案——下载“安全APP”——填写银行账户信息——操控银行APP转账。

（3）常见手段。伪造法律文书、假扮民警视频恐吓、木马APP下载后实现远程操控手机银行客户端。

（4）防范要点

①公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或相关法律文书，不会通过电话、QQ、传真、网页等形式办案。

②公检法机关不存在安全账户或者核查账户，更不会让公民提现转账汇款。

③不明链接、APP不要安装，公检法机关不会索要任何银行账户、密码、手机验证码等信息。

④电信、银行、医保、公安、检察部门不会相互转接电话。

2.投资理财诈骗（新晋诈骗之王）

（1）特点。投资理财诈骗，虽然数量不是最高，但平均案值绝对最大。很多受害人被骗得倾家荡产，甚至负债累累。

受害人上当受骗，主要还是急于短期赢利，甚至梦想一夜暴富。有的受害人本来还“平常心”，但诈骗分子会通过种种手段，营造出“可以轻松赚钱”的错觉，步步为营，让受害人一步步跌入诈骗深渊。

（2）手段。尽管类型众多，但核心手法无外乎四步：一是高回报诱惑。投资公司或平台打出的广告，无一例外是超高年化收益，动辄12%以上，甚至高达30%—50%，而且稳赚不赔。二是小收益洗脑。初期会对投资人施以小利，抱着怀疑的态度少量入金，眼看账户飞涨，小额提现也是秒到账，投资者逐渐被麻醉，越投越多。三是多手段收割。资金投入，能赎回多少本金，就得看天了。简单粗暴的，直接卷款删号说再见；有点耐心的，忽悠你频繁交易，从中收取高额手续费；更有虐心的，后台更改数据，让你买啥亏啥到怀疑人生。四是榨干到极致。 总会有投资人幡然醒悟，想要及时提现止损。“登录异常”“服务器维修”，对方有一百种理由解释为何提现失败。更有甚者，要求再充值才能提现，当然是肉包子打狗，有去无回。

（3）防范要点

①天上不会掉馅饼。微信公众号、网络搜索引擎上投放的所谓“稳赚不赔”投资理财广告不要相信。

②在微博、抖音、知乎的评论区宣称掌握内幕消息、加QQ群教师带盘操作不要相信。

③不参与任何无法验证资质的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资平台。

④一旦发现被骗，及时止损，切勿趋利避害继续注资留有幻想，保存好证据及时报警。

3.班级群冒充教师诈骗

班主任和教师需重点防范QQ（微信、钉钉等）群冒充教师诈骗。

（1）特点。此类诈骗，虽然诈骗数额不大，一般单案不超过千元，但一旦案发，少则几个家长、多则十几个家长被骗，造成很恶劣的影响。

（2）防范。班级家长群一般由班主任或者任课教师建立并担任群主，承担一定的管理责任，应该加强对QQ（微信、钉钉等）群的管理，严防诈骗分子或可疑帐户混入。

①学校要明确收费统一途径，并让家长充分了解，班主任尽量避免使用非常规收费渠道。

②学校要组织班主任和任课教师对本人任群主的QQ、（企业）微信、钉钉等即时通讯群，定期开展排查，及时发现清理可疑人员。

③群主要对新加群的申请，注意加强甄别，不让可疑人员轻易混入。

④提醒家长，扫码付款前须先核实。

⑤千万注意班级群的“潜伏者”。

（3）延伸：QQ有其他通联工具没有便利和优势，从疫情期间网上授课的情况看，学校利用QQ群方便与学生和家长的沟通联系较为普遍。但大部分人可能不知道的是，QQ号不需实名，也不需要通过手机号唯一绑定认证，QQ号被诈骗分子收买用于实施诈骗的风险极大。建议在使用QQ、QQ群时，提高警惕，谨防上当受骗。

4.冒充京东客服诈骗（中产白领的噩梦）

（1）特点。该类诈骗为冒充客服类诈骗的变种，主要针对的是受过高等教育的中产白领人群（医护人员、教职员工是重点群体），受害人都是京东APP的注册使用者，可能使用过京东白条。诈骗分子往往事先掌握受害人京东APP相关登记信息，以违规校园贷、注销京东金条、京东贷款利息过高，可能影响个人征信为由，要求根据他们的“指导”注销京东金条、校园贷账户，并以种种借口要求将个人资金、借贷资金汇入所谓的“资金核查账户”，受害人普遍被骗金额较大。

（2）防范要点

①对陌生电话特别是192、00、400开头的电话，保持警惕，不是诈骗，也会是推销。

②对电话自称平台客服的，要多方核实，哪怕对方知道你的详细登记信息。

③陌生人要你开启屏幕共享的，就是不怀好意，就是诈骗！

④要坚决把牢最后资金转账关口，绝不能向陌生账户转账，不管是对方所谓的“资金核查账户”，还是“公安机关安全账户”“投资账户”等等。

5.刷单类诈骗（男女通吃）

（1）特点。前些年的刷单诈骗，主要还是针对待业人员、宝妈和在校学生等，主要是中青年女性，利用的是她们贪小便宜的心理。大概从2022年开始，诈骗分子将“客户”群体拓展到男性，通过发送色情引诱短信，建立诈骗入口，大批男性在免费（低价）、快速赚钱的双重诱惑下，不断加大投入，被骗金额往往较大。刷单诈骗不仅作案对象从女性为主，拓展到男女通吃，还融合了其他诈骗手法，迷惑性更强，造成损失更大。

公安机关宣传刷单就是诈骗，不少群众受到宣传。诈骗分子往往绝口不提刷单，而是以做任务、做慈善、做投资、买保险、买大小（博彩包赢）等进行包装，让受害人放松警惕。诈骗分子往往先让受害人尝到甜头，前一、两单顺利返利，等加大投入后，以卡单、连环单、账户输错、账户冻结、解冻等名义，要求受害人不断转账，让受害人在“沉没成本”心理的影响下，欲罢不能，不断加大投入，导致窟窿越来越大，被骗金额巨大的比比皆是。

（2）防范要点

①任何让你频繁投入资金，保证快速返利的，就是刷单。

②不管什么形式，刷单就是诈骗。

③天上不会掉馅饼，馅饼大多是陷阱。

④如果发现可能被骗，不能存有再投入来挽回损失的幻想，以免越陷越深，不能自拔。

⑤对可能是刷单的链接不要分享给亲朋，亲朋分享的可疑链接不要点击、参与。

⑥一旦发现被骗，请尽快拨打110报警。

6.冒充客服购物退款诈骗

（1）特点。骗子通过非法渠道获取受害人网购信息，冒充客服给受害人打电话，声称其网购的商品在运输途中被快递公司丢失或存在质量问题，可以帮助受害人办理多倍退款，接着，骗子发送钓鱼网站链接给受害人，诱骗受害人在网页上输入身份信息、银行卡信息和验证码，将受害人银行卡内的钱款转走。

（2）防范要点

①接到陌生电话必须核实对方身份，对于自称客服的人，要通过网购平台官方渠道进行核实。

②得知网购包裹被丢失的消息后，应第一时间与平台卖家取得联系，同时拨打快递公司官方热线咨询确认。

③对于所谓“客服”发来的退款链接或二维码，不点击、不扫描，避免遭遇钓鱼网站和木马病毒的侵害。

④银行客服发来的验证码是您银行账户内钱款的最后一道防线，任何时候都不要泄露给陌生人。

7.虚假交友诈骗

（1）特点

诈骗分子称之为杀猪盘。针对的主要是近期感情需求比较强烈的女性：一是大龄未婚女青年；二是离异妇女；三是已婚但情感上不满足的女性。

（2）主要作案流程

①物色目标。通过各类交友网站、QQ、微信加好友，建立联系，并观察是否有油水可榨。

②培养感情。嘘寒问暖，土味情话，营造你理想的恋爱对象的人设：高富帅、暖男、技术精英、有爱心。

③初步试探。声称掌握赌场后台BUG，有投资渠道，投入就有回报。你可以先小投入，也可以用他账号试水。

④骗取投入。小尝甜头，你决定为了“美好的明天”，加大投入，甚至借款投入。

⑤收割走人。油水榨干，拉黑、失踪。有时会留一句：你要好好生活，不要轻信他人。

（3）如何防范

①网上人设可伪造，成本低廉见效快，不要轻信别人想让人看见的。

②理性看待感情，看待自己。自己怎么突然这么吃香，陌生人都能很快被你迷住？

③网上无事献殷勤，非奸即盗或骗。

④网络赌博违法，网络投资请到正规平台，不要相信旁门左道或高人指点。

⑤飞来好事要当心，不管是桃花运还是财运。一定要先问一句“为什么好事找上我？”

8.冒充客服退款诈骗

防范要点：

（1）接到陌生电话必须核实对方身份，对于自称客服的人，要通过网购平台官方渠道进行核实。

（2）得知网购包裹被丢失的消息后，应第一时间与平台卖家取得联系，同时拨打快递公司官方热线咨询确认。

（3）对于所谓“客服”发来的退款链接或二维码，不点击、不扫描，避免遭遇钓鱼网站和木马病毒的侵害。

（4）银行客服发来的验证码是您银行账户内钱款的最后一道防线，任何时候都不要泄露给陌生人。

（二）其他类型

1.类型

（1）冒充领导、亲友、熟人诈骗。

（2）QQ(微信）冒充老板（领导）诈骗财物。

（3）ETC、医保诈骗。

（4）游戏诈骗、红包诈骗。

（5）QQ冒充学生培训费诈骗。

2.通用防范建议

（1）通讯端。开头为“00”或“+”号码的电话，绝大多数是诈骗电话，如何拦截？

①移动用户

拨打10086进行咨询办理，或者按以下流程开启拦截：

第一步：短信发送“KTFSR”到10086免费开通。

第二步：微信搜索并关注微信公众号“中国移动高频骚扰电话防护”。

第三步：点击业务设置中的骚扰拦截设置，再绑定手机号，选择国际及港澳台号段拦截，最后点击开启防护按钮。

②联通用户

拨打10010进行咨询办理，或者按以下流程开启拦截：

第一步：搜索并关注“中国联通微厅”。

第二步：点击办理按钮中的智能沃服务，再选择防骚扰拦截进行免费订购。

③电信用户

拨打10000进行咨询办理，或者按以下流程开启拦截：

第一步：搜索并关注“天翼防骚扰”。

第二步：进入公众号，先点击业务设置，再点击智能拦截设置。

第三步：先点击智能拦截，再依次点击高频呼叫、诈骗电话、国际长途按钮，最后点击确定开启即可。

（2）资金端

①不要透露银行卡密码、验证码，也不要在未经验证的网页上输入。

②银行卡网银转账限额要合理设置，有可能的话，设置24小时到账。

③银行卡密码要定期变换，不能所有银行卡都用同样密码。

④支付宝、微信的免密支付上限要合理设置，建议日常支付不免密。

⑤扫对方发的二维码时，要分清是付款还是收款，避免收款变付款。

⑥如果用网银支付，建议熟悉查找交易流水、对方账户等环节。

⑦一旦被骗，及时报警，报出骗子账号和被骗明细。

⑧通过支付宝或微信转账被骗，可以向支付宝、微信官方投诉自救。

⑨被骗后，也可以通过网银输入对方账户、错输多次密码等方式实现对涉诈账户的“临时止付”。

五、扫码关注苏州反诈公众号，远离电信网络诈骗陷阱

苏州市吴中区城西中学反诈骗宣传小组宣